Wie Untapped Global plant, das Erlösfinanzierungsmodell afrikanischen Startups näher zu bringen – TechCrunch


In den Industrieländern kann fast jeder eine Finanzierung für beispielsweise einen Autoleasing erhalten. Aber in einem Schwellenland wie Südafrika sind die einzigen Menschen, die ein Auto besitzen oder sogar ein Auto leasen können, diejenigen, die bereits etwas zu besichern haben oder eine Gehaltsabrechnung zum Abarbeiten haben. Infolgedessen haben kleine Unternehmen, insbesondere in Afrika, laut Weltbank eine Finanzierungslücke von 5,2 Billionen US-Dollar.

Ungenutztes Global wollte diese Situation überdenken, indem es kleinen Unternehmen ermöglichte, ihre laufenden Einnahmen als Sicherheit zu verwenden und dies durch die Möglichkeit zu ermöglichen, ihre Vermögenswerte zu verfolgen. Wenn beispielsweise ein afrikanischer Unternehmer ein Wasseraufbereitungssystem für ein neues Unternehmen kaufen möchte, kann er sich das normalerweise nicht leisten. Stattdessen könnten sie die Untapped-Plattform als Sicherheit verwenden, um eine Maschine zu erwerben, und Untapped würde einen Teil der Einnahmen aus dem von ihnen verkauften Wasser erhalten. Jetzt können sie also ein Unternehmen gründen und anfangen, Einnahmen zu erzielen, ohne den Prozess des traditionellen Leasings einer Maschine durchlaufen zu müssen.

Untapped hat jetzt die öffentliche Betaversion seiner Plattform gestartet, die Echtzeitdaten verwendet, um die Vermögenswerte und Einnahmen der Unternehmer zu verfolgen, die ihre Plattform nutzen. Die Idee ist, Transparenz für internationale Investoren zu schaffen, die Afrika und andere aufstrebende Märkte erschließen wollen. Diese Plattform wird durch eine im März abgeschlossene Pre-Seed-Runde in Höhe von 10,3 Millionen USD an Fremd- und Eigenkapital finanziert und verwendet ein Modell namens „Smart Asset Financing“. Dadurch kann sie ertragsgenerierende Vermögenswerte für Unternehmer und KMU in Schwellenländern finanzieren. Dies geschieht durch die Nutzung des IoT von Vermögenswerten wie dem Netzwerk von Motorrädern in einer Flotte oder beispielsweise einem mit WLAN verbundenen „intelligenten“ Bewässerungssystem.

Das Modell bewertet also das Risiko einer Investition, um die Rendite für die Anleger zu sichern.

Es ist jetzt das finanzierte Vermögen von über 5.000 Unternehmern, die in Sektoren wie sauberem Wasser, Solarenergie, E-Mobilität und inklusiver Fintech tätig sind. Das Unternehmen behauptet, einen jährlichen Umsatz von 2,5 Millionen US-Dollar zu haben.

Jim ChuCEO und Gründer von Untapped Global, sagt, Untapped nutzt die Welle der Digitalisierung, die in ganz Afrika und anderen Schwellenländern stattfindet, was dieses Modell jetzt möglich macht.

Jim Chu, Untapped Global

Jim Chu, Untapped Global

„Wir haben Untapped gegründet, um Unternehmern in Märkten Kapital zuzuführen, die oft von Finanzierungsmöglichkeiten ausgeschlossen sind, und gleichzeitig Transparenz für Investoren zu gewährleisten … Unsere Daten haben gezeigt, dass für jeden investierten US-Dollar mehr als 3 US-Dollar an Wert in der lokalen Wirtschaft geschaffen werden“, sagte er in einer Stellungnahme.

Spannenderweise (für den Planeten) bauen die meisten Portfoliounternehmen von Untapped Global Klimaschutzlösungen, darunter Solarbewässerungsfarmen, Elektromobilitätsunternehmen und saubere Wassersysteme.

Laut Chu braucht es nur 300 US-Dollar, um in diese Unternehmer zu investieren, und es fallen keine monatlichen Gebühren an, da die Plattform Echtzeitdaten über die Auswirkungen und Aktivitäten der Investitionen anzeigt.

Chu sagt, er habe vor etwa 12 Jahren begonnen, in Schwellenmärkte zu investieren und in über 80 Unternehmen in ganz Afrika investiert, hauptsächlich als Eigenkapitalinvestor: „Aber ich bin immer wieder auf Deals gestoßen, die sagten: ‚Wow, das ist ein großartiges Unternehmen, großartige Cashflows, aber ich würde niemals in dieses Unternehmen investieren, da es keine Exits gab und andere Gründe. Eigenkapitalinvestitionen würden auch die Unternehmer belasten.“

Also begann er mit der umsatzbasierten Finanzierung und nahm einen Prozentsatz der Einnahmen in die Zukunft. Aber dann stieß er auf Unternehmen, die im Wesentlichen technologiefähige Unternehmen waren, die herausgefunden hatten, dass ihre Kunden eine Art eingebettete Finanzierung in ihr Produkt benötigten. Die meisten dieser Unternehmen waren Hardware-Unternehmen, die Motorräder, Autos oder ähnliches verwendeten. Aber diese wurden schnell auch zu intelligenten Autos, intelligenten Motorrädern, intelligenten Wi-Fi-Systemen, intelligenten Bewässerungssystemen, wie Sie es nennen, und der Nutzung von IoT.

Aus diesem Grund entschied sich Chu für eine erlösbasierte Finanzierung: „Wir nehmen alle Daten aus Ihren Vermögenswerten und verwenden diese, um die Leistung Ihres Unternehmens zu verwalten. Vergessen Sie in der Tat die ganze übliche Art und Weise, Due-Diligence- und Risikomanagement-Underwriting durchzuführen, die Banken normalerweise wollen, wie Bilanzen usw. Stattdessen würden wir uns ansehen, nun, wie viel wird ein Motorrad im Laufe seiner Lebensdauer verdienen? Und wie viel wird es im Laufe des Jahres verdienen? Können wir das Motorrad in einem Jahr abbezahlen? Und so haben wir dieses Modell geschaffen.“

Die Plattform ist jetzt für akkreditierte Anleger zugänglich und wird Ende 2022 für Privatanleger verfügbar sein.

Hier ist ein Erklärvideo:

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